원금 보장, 확정 수익 약속, 허위 수익률 조작 화면, 가짜 HTS/MTS 앱 활용, 출금 시 세금·수수료 명목의 추가 입금 요구는 명백한 사기 기망행위입니다. 정상적인 증거 거래가 없었음을 입증하여 불법행위에 의한 손해배상 청구권을 성립시켜야 합니다.

사기 조직은 대화방 삭제 및 계정 변경이 빠르므로 초동 증거 확보가 필수적입니다. 메신저(카카오톡·텔레그램) 대화 원문 및 내보내기, 은행 이체확인증, 가짜 앱 수익 화면 캡처, URL, 상대방 프로필 및 계좌 정보를 빠짐없이 수집해야 합니다.

형사절차의 계좌 추적 결과는 민사소송에서 결정적 입증 자료가 됩니다. 주범뿐만 아니라 입금 계좌 명의자(대포통장 제공자), 중간 모집책, 플랫폼 운영자 등 공동불법행위자 전체로 피고를 확대하고, 소송 전 계좌 가압류를 진행해야 회수율을 극대화할 수 있습니다.